Вступают в силу новые правила проверки денежных переводов граждан
Минфин принял приказ № 322, который предусматривает новый порядок обмена данными между банковскими учреждениями и Госслужбой финмониторинга о денежных переводах граждан. Норматив регулирует информационное взаимодействие субъектов финансового мониторинга.
В соответствии с новыми правилами, в Госфинмониторинг докладывают о транзакциях в таких случаях:
- проведение пороговых операций;
- совершение финансовых операций подозрительного характера;
- отказ от установления деловых отношений, проведения финопераций;
- наличие разногласий между информацией, полученной от конечных бенефициаров, и данными, содержащимися в реестре;
- остановка процесса проведения операции;
- заморозка активов, которые связывают с финансированием терроризма, распространением оружия массового поражения.
Субъекты первичного мониторинга во всех вышеперечисленных случаях передают ведомости об операциях в Госфинмониторинг, а тот, в свою очередь, вправе запросить дополнительные ведомости.
В правительстве сообщили, что непосредственно клиентов данные изменения мало затронут. Их это коснется только тогда, когда от них потребуется дополнительная информация. Все остальные требования и документы останутся неизменными.
Источник: Интернет-ресурс