Бизнесменам, ведущим свою деятельность незаконно, доначисляют налоги до 41 %
В последнее время банки массово блокируют денежные переводы крупных размеров лиц, которые занимаются предпринимательской деятельностью, но не оформлены как ФЛП или юрлица.
Особенно много таких случаев в интернет-магазинах, которые продают различные товары и услуги. Их можно увидеть на любых торговых площадках. Банки подобные транзакции мониторят и сообщают о них в налоговые органы.
В результате владельцам карт, которые не предназначены для ведения предпринимательской деятельности, доначисляют подоходный налог, ЕСВ, военный сбор, а также обязуют уплачивать штраф. Сумма, которую необходимо доплатить, может составлять от 20 % до 41 % от всей транзакции.
Подозрительные операции вычисляет автоматизированная система банка. Под них подпадают транзакции, сумма которых превышает 400 тыс. грн. Остальные проверяются либо выборочно, либо если обнаружены подозрительные критерии. Таких сегодня насчитывают более 73.
Банк вправе запросить документ, подтверждающий законность происхождения денег. И хотя финучреждения не передают информацию, касающуюся движения средств на счетах, налоговым органам, последние по запросу могут получить данные об открытии счета.
А вот если клиент не предоставил документации, подтверждающей происхождение средств, то банки передают материалы в налоговую для составления соответствующего акта.
Источник: Интернет-ресурс